大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于马里与乌克兰断交的问题，于是小编就整理了2个相关介绍马里与乌克兰断交的解答，让我们一起看看吧。
塞内加尔为何不吞并冈比亚？
其实塞内加尔和冈比亚在独立后是曾经理论上“合并”过的。
1981年12月12日，两国签署了“塞内冈比亚邦联协定”，宣布两国合并成立统一的塞内冈比亚邦联（Confédération de Sénégambie），并表示将逐步实现军队、货币和经济政策的统一，1982年2月1日“邦联”宣告成立。但这个“邦联”成立后实际上几乎没发挥任何作用，两国仍然各行其是，甚至两国国民都很少知道自己是“塞内冈比亚人”，就这么半死不活地撑到7年后的9月30日，两国一致同意“好来好散”。
“塞内冈比亚邦联国旗”，这面旗其实两国民众都不太熟悉
其实两国间的关系一直还可以，何以统一不起来？
首先，是民族。塞内加尔的主体民族是沃洛夫族，和内陆的一些民族关系密切，而冈比亚的主体民族却是曼丁哥族，两个民族在经济结构、风俗习惯、语言文化等方面差异很大，历史上就不怎么合得来，一起做个生意什么的还行，凑一块过日子还是免了。
其次，是历史。尽管在加纳-马里帝国时代两家曾名义上同属于上述两个帝国，但实际上也还是各过各的。大航海时代开始后，塞内加尔很快成为法国殖民地，而冈比亚所在的冈比亚河流域却被最早抵达这里的葡萄牙人守住作为据点，后来又先后卖给英国商人和库尔兰公国（在今天立陶宛一带，当时属于波兰，也就是说冈比亚曾经是波兰的领地哈哈），最后被英国官方占领。1783年，英法两国签署《凡尔赛协定》，法国获得塞内加尔和马里（当时统称法属苏丹），而英国则获得冈比亚河流域，也就是今天的冈比亚。二战后法属苏丹独立，后分为马里和塞内加尔两个国家，而冈比亚则从英国独立。简单说，这两个国家虽然“我中有你”，但“自古以来”就已经各走各路，独立的渊源也各不相同，很难捏合到一起。
冈比亚国土就分布在冈比亚河河谷两岸
第三，是现实。虽然两国都不算发达，但相对而言塞内加尔日子好过得多，大多数国民不愿和冈比亚搅和在一起。不仅如此，塞内加尔属于非洲法郎区，和其它13个国家统一使用由法国担保、币值稳定且可通兑通用的非洲法郎，而冈比亚只能关起门来使用自己的货币“达拉西”，吸收冈比亚就意味着非洲法郎区扩大，让冈比亚“沾光”，这个不但塞内加尔人，其它13个非洲法郎区国家和用真金白银支持非洲法郎币值的法国也不干（“塞内冈比亚邦联”当初搞不成，奥妙之一也在此）。此外，因为殖民时代一个归法国，另一个归英国，如今塞内加尔通用法语，冈比亚通用英语，正所谓“币不同值书不同文”（不过冈比亚独立后把原本和英国一样的靠左行驶改为靠右，算是勉强实现了和塞内加尔的“车同轨”），合并的代价太大，不是这两个穷国自己所能担负得起的。
当初纪念“塞内冈比亚邦联”成立时发行的邮票
塞内加尔敢吗？当年前苏联没满足冈比亚的援助要求，冈比亚的领导人一怒之下扬言要派兵灭掉苏联，并计划用五个人包围莫斯科，吓的苏联领导人连吭声都不敢。更何况是塞内加尔。
重疾保险如何挑选？年轻人要买健康险吗？
年轻人一定要注意生活、饮食规律，我今年到现在遇到两个年轻人的例子，一个因为熬夜，高血压导致动脉血管壁夹层撕裂，经48小时急救无效身故，年龄35岁；另一个是32岁，急性肾功能衰竭，还好现在已经治愈，住了一星期的ICU，估计花费也得10多万！！！
所以不要以为自己年轻疾病就不找你，年轻身体固然素质好，但并不是你挥霍的资本，作息不规律，经常熬夜，饮食不合理都是导致疾病发生的根本，尤其是仗着身体好，很多身体预警不注意，突发性的疾病积攒爆发直接要了命。
但年轻人经济基础差，挣的不够花的，怎么选择保险就很重要了。我推荐年轻人买保险配置思路如下：
（1）医疗保障体系一定要有，医保+商业医疗一个都不能少，商业保险尤其是百万医疗险年轻人花费很低，一年不过几百元，有些险种甚至可以按月缴费，一个月不过几十元，非常划算，一旦不幸住院大额花销的住院费用就有了报销的保障。
（2）重疾险，重疾险量力而行，可以选择消费型重疾+终身多次赔付的重疾组合方式投保，消费型价格低，保障高，一般可以保障10年、20年、30年任选，一年不过几百元，搭配一份终身多次赔付的重疾险，保额10万起步，价格1000-2000元，可以应对因为出险之后没有保障的尴尬，以后经济条件好了逐步加保终身重疾险的保额。
（3）意外险杠杆高，100-200元就可以获得很高的保障，补充一份更全面。
综上所有计划组合，预算在3000一年差不多就够用了，不仅保障全面，保额也比较高，可以起到很好的保障作用。
我是老斯基，听我讲保险，保准不吃亏。
保险是低于风险的工具，只要风险在，就应该购买保险。所以年轻人也需要买健康险。
重疾险的挑选可以按照下面4个步骤选择，基本就不会选错。
Step1.确认预算
重疾险的种类很多，保障责任越全面，价格也就越贵。
所以产品再好，但是超出你的预算，也不是适合你的保险。
假如A君年薪5万，想要有病治病，没病返本，保障全面的产品，还只选择大公司的产品，最后年交保费2万5。
这样一半的工资都交给了保险公司，会给自己造成很大的缴费压力，未来会因为还贷或者抚养孩子等原因不堪重负。
这时你将面临的是退保损失大，不退保又没钱交，这进退两难的尴尬局面。
所以购买重疾险就和买车一样，看清自己预算，预算不足全景天窗、真皮座椅等附加配置就不要往上加了。
Step2.选择合适保额
俗话说，买重疾险就是买保额。
这句话说得一点没错，只有充足的保额才能规避疾病打来的经济损失，过低的保额是没有意义的。
一般罹患重疾都会有3-5年的康复期，这段时间可能无法工作，没有收入来源，而重疾险的保额可以自由支配，可以用来做康复费用、还房贷车贷或者赡养老人等等。
所以我们购买重疾险时，保额尽量能够覆盖未来5年的支出，一般购买重疾险保额最低也要30万，像一、二线城市花销更大，选择50万以上比较合适。
Step3.明确保障责任优先级
重疾险的保障责任非常复杂，也是最容易踩坑的，老斯基按照责任优先级分为以下四点：
一看疾病含金量
重疾病种：
保险行业协会统一规定的25种就已经占据了95%以上的重疾理赔，不用过多追求病种种类。
轻症病种：
目前保险行业对轻症还没有统一标准，建议大家在投保时要重点关注高发轻症。
像轻微脑中风和冠脉介入手术等都是非常高发的轻症，有些保险公司为了降低赔付率，就悄悄地把这些病种取消了，等到理赔时，发现没有就傻眼了。
二看癌症多次赔付
癌症在医学上存在一个名词——五年生存率。
这是因为癌症和其他疾病不一样，5年内复发的几率非常高。
所以癌症多次赔付也是非常值得附加的一项责任。
但是很多产品在这上面也玩起了猫腻。
较坑的条款：首次必须是癌症，间隔期5年后，复发、转移、新发才会赔付，首次非癌，则该条款不生效。
优秀的条款：首次癌症，间隔期3年，复发、转移、新发赔付保额；首次非癌，间隔期180天，赔付保额。
所以在附加之前，一定要选间隔期尽可能短的，没有规定首次必须是癌症的产品。
三看多次重疾赔付
目前的医疗技术可以让我们在非健康状况下可以生存更久的时间，一旦患病以后，免疫系统或其他器官难免会受损，加大了再次罹患重病的几率。
所以多次赔付的重疾险备受青睐。
是否分组？分组是否合理？是判断多次赔付重疾险好坏的重要标准之一。
不分组优于癌症单独分组优于高发重疾均匀分组。
一般不分组保费贵，如果预算不足我们可以选择癌症单独分组的产品。
癌症是非常高发的重疾，占据了重疾理赔的70-80%，如果和恶性肿瘤同组，将势必极大降低其他疾病的获赔机会。
四看身故责任
一般身故责任有身故赔已交保费和身故赔保额两种形态，这个选择就完全根据个人预算决定。
预算充足：附加身故赔保额；
预算一般：附加身故赔已交保费；
预算不足：不附加身故责任+定期寿险；
其实纯消费型重疾和带身故责任的重疾并没有好坏之分，完全看个人预算和偏好。
此外，还有一些条款责任，没那么重要，但是保险公司有时候会在上面做些文章。
①等待期：尽量选择短的，选择等待期要求宽松的。
有些重疾险等待期内罹患中症、轻症，只是不赔该项责任，其他责任依旧有效。
②共用保额：有些产品中症、轻症的保额与重疾保额共享。
举个栗子
重疾保额50万，罹患轻症赔付15万，再次罹患重疾只赔付35万。
而优秀的产品，重疾保额50万，罹患轻症赔付15万，再次罹患重疾依然赔付50万。
所以一定要选择不共用保额的产品。
Step4.如实填写健康告知
当我们确定好预算、保额和保障责任，下一步就该填写健康告知了。
保险并不是谁想买都可以的，健康告知是永远绕不过去的坎儿，如果未如实告知，那么很容易给日后的理赔埋下隐患。
所以购买重疾险之前，一定要核对过往病理、体检报告，千万不能马虎应付。
一般关于健康告知我们需要：
1、有限告知，问什么答什么，没有问到的不必告知。
如果以前体检没有问题，也没有病史、既往症，那么购买保险前不要去体检，很容易查出问题，导致无法购买。
2、注意时间范围
比如很多产品会问到，2年内是否存在健康异常，服药超过1个月等等。
如果你是3年前体检的异常，或者只吃了半个月药，那么是不用告知的。
如果有些具体问题摸不准，可以添加老斯基好友，为你解答。
到此，以上就是小编对于马里与乌克兰断交的问题就介绍到这了，希望介绍关于马里与乌克兰断交的2点解答对大家有用。
